Une Floridienne d’origine haïtienne a été inculpée le 26 juillet par la Securities and Exchange Commission (SEC) pour avoir utilisé un système de type « Ponzi » afin d’escroquer 80 investisseurs d’environ 900 000 dollars, a annoncé la SEC.
Selon les allégations, Alexandra Robert, 23 ans, du comté de Palm Beach, et deux sociétés dont elle est propriétaire (Chalala Academy LLC et Lendvesting Academy Corp) ont réuni les gains mal acquis en ciblant les Haïtiens-Américains vivant dans le sud de la Floride par le biais d’une offre de titres non enregistrée.
De 2020 à 2021, les sociétés ont proposé des programmes d’investissement qui promettaient des rendements « sans risque » allant jusqu’à 48% et ont fait de fausses déclarations en ligne à des investisseurs peu méfiants.
« Comme allégué, Robert et les deux sociétés ont fait des déclarations sur le site Web de la société et via les médias sociaux, affirmant qu’ils ont recueilli plus de 4 millions de dollars auprès de plus de 1 000 investisseurs, ont versé 2,6 millions de dollars de bénéfices aux investisseurs et allaient payer des rendements d’investissement garantis à partir de la souscription de prêts aux petites entreprises », a déclaré l’agence.
Au lieu de donner suite à la stratégie d’investissement, elle aurait utilisé les fonds investis pour « effectuer des distributions de type Ponzi aux investisseurs ».
Une chaîne de Ponzi est une fraude à l’investissement dans laquelle les escrocs promettent à leurs victimes des rendements élevés en investissant leurs fonds. Mais au lieu d’exécuter les investissements, les fraudeurs paient les investisseurs existants avec l’argent collecté auprès des nouveaux investisseurs, selon le site investor.gov.
Mme Robert a dépensé une partie des fonds collectés pour investir dans des crypto-monnaies pour elle-même et pour payer son loyer, sa voiture et ses études, ainsi que pour acheter des produits de beauté et pour la chirurgie esthétique, selon la plainte.
L’agence a déposé la plainte auprès du tribunal de district des États-Unis pour le district sud de la Floride, accusant Mme Robert et ses sociétés d’avoir violé les dispositions relatives à l’enregistrement et à la fraude de la loi sur les valeurs mobilières de 1933, ainsi que d’autres accusations.
« La SEC demande une injonction permanente, le dégorgement des gains prétendument mal acquis plus les intérêts avant jugement, des pénalités civiles à l’encontre de chacun des défendeurs et une interdiction d’exercer la fonction de dirigeant et d’administrateur à l’encontre de Robert « , a déclaré l’agence.
